Planification patrimoniale

Pourquoi ?

Transférez votre patrimoine avantageusement

Qui héritera de votre patrimoine ? Vos proches ou l’État ? Cela peut vous sembler rude, mais si vous ne prenez aucune mesure, vous laissez l’initiative à la loi. Ainsi, les droits de succession peuvent entamer sérieusement votre patrimoine. Même la survie de votre entreprise peut être menacée. Vos héritiers devront même peut-être vendre une partie de l’héritage afin de payer des droits élevés. Pas d’inquiétude. Il existe de nombreuses possibilités pour réduire la charge liée à votre succession.

Assurez la continuité de votre entreprise

Une entreprise est le travail de toute une vie, parfois même sur plusieurs générations. Son transfert mérite donc une attention toute particulière, que ce soit du point de vue fiscal ou juridique, au niveau de la nouvelle répartition des rôles (cédants/successeurs) au sein de l’entreprise, de la vision et des valeurs familiales, des conditions d’entrée et de sortie pour les membres de la famille, du pouvoir de décision, de la gestion des conflits… Vous pouvez conclure tous les accords nécessaires dans une charte familiale. Ainsi, une réunion ou un conseil de famille peut s’avérer utile, par exemple afin que les membres de votre famille ou vos enfants qui ne sont pas actifs dans votre entreprise aient la possibilité de faire entendre leur voix et de faire part de leurs précieux avis.

Ne laissez pas un transfert mal organisé mettre en péril la continuité de votre entreprise. Réfléchissez bien et préparez-vous à temps. Cherchez de l’aide afin d’organiser le passage à la génération suivante. Nous établirons ensemble un plan durable à la mesure de vos besoins et envies personnels.

Protégez vos proches. Mettez-les en sécurité.

Une bonne planification vous permet de déterminer à qui et de quelle manière vous transmettez et distribuez votre patrimoine. Elle vous permet d’éviter les conflits ultérieurs en tenant compte de la composition de votre famille et des relations entre ses différents membres. Selon que vous ayez ou non des enfants, des enfants mineurs, des enfants adoptifs, des enfants d’une
relation précédente, des enfants souffrant d’un handicap, que vous soyez marié, célibataire... chaque situation exige une approche spécifique permettant de trouver l’équilibre entre les intérêts de votre famille (recomposée), de vos proches et de votre entreprise. Ne vous inquiétez pas, nos spécialistes en planification successorale trouveront une solution adéquate.

Choisissez vous-même ce qu'il adviendra de vos biens les plus précieux

Et qu’en est-il de vos oeuvres d’art ou de vos voitures de collection ? En principe, vos héritiers peuvent disposer librement de votre patrimoine. En d’autres termes : ils peuvent très bien vendre votre collection d’objets précieux ou l’ensemble du patrimoine familial. Peut-être voyez-vous les choses différemment et souhaitez-vous les conserver ou les confier à un musée, par exemple ? C’est possible. Nous établissons ensemble un plan en fonction de vos souhaits.

N’oubliez pas vos intérêts à l'étranger

Nous pouvons également vous conseiller si vous avez des intérêts à l’étranger. Par exemple si vous possédez un bien immobilier ou en raison de la nationalité de votre partenaire de vie/conjoint. Sachez que le droit successoral, le droit des régimes matrimoniaux et le droit de donation diffèrent selon le pays. Vos héritiers devront peut-être également payer des droits
de succession à l’étranger. Une intervention peu complexe permet de simplifier considérablement la transmission de votre patrimoine sur le plan juridique et de réduire les droits de succession. Grâce à notre vaste réseau international, nos experts pourront vous conseiller dans ce domaine.

Adaptez votre planification successorale à temps

Votre patrimoine, votre situation familiale et la législation sont en constante évolution. Par conséquent, adaptez régulièrement votre plan successoral. Évitez les mauvaises
surprises et demandez conseil en temps voulu. Nous vous aiderons volontiers.

Mesures définitives ou temporaires

Un plan successoral ne doit pas nécessairement comporter des mesures définitives. Vous pouvez très bien établir un plan temporaire ou créer un filet de sécurité au cas où vous deviendriez inapte (de manière inattendue). Pour ce faire, vous pouvez rédiger un testament ou un « mandat en cas
d’inaptitude ». Nous nous occupons des démarches adéquates.

Comment procéder ?

Votre conseiller BDO...

• détermine votre situation personnelle et vos souhaits
• analyse votre situation actuelle du point de vue fiscal et juridique
• établit un plan sur mesure avec vous
• garantit l’objectivité
• établit pour vous tous les documents, contrats et clauses nécessaires
• vous accompagne pas à pas durant l’exécution